Банки

Проблемные банки

Все материалы

Татарстанский банк «Спурт» приостановил все операции по счетам клиентов.

Об сообщили агентству RNS в колл-центре кредитной организации. В пятницу банк заявил о приостановке расходных операций, но карты банка еще обслуживались.

«Ограничения также действуют, но сегодня по техническим причинам расходные операции по банковским счетам клиентов физических и юридических лиц не производятся», — сказал сотрудник банка.

В банке уточнили, что осуществление операций по картам также невозможно. «Никакие не производятся операции по счетам по банковским, даже с карты», — пояснил специалист. Информацию о сроках возобновления операций по счетам в банке предоставить не смогли.

Об ограничениях на выдачу вкладов в банке Спурт стало известно 13 марта. Тогда в колл-центре банка сообщили RNS, что сумма выдачи составляет 50 тыс. руб. в сутки. 13 апреля начальник отдела маркетинга и рекламы банка Андрей Тригерман сообщил RNS о том, что «Спурт» снизил лимит снятия денежных средств с вкладов до 30 тыс. руб. в день и ведет переговоры с потенциальными инвесторами о привлечении ликвидности. В качестве причины указывался непрекращающийся наплыв клиентов.

Банк «Спурт» основан в 1992 году и ориентируется на работу с малым и средним бизнесом. По информации ЦБ, крупнейшим акционером банка «Спурт» с долей 28,25% является Европейский банк реконструкции и развития.

24 апреля в 12:00 по московскому времени офис банка «Пересвет», расположенный на Краснопресненской набережной, возобновил свою работу

Как сообщает корреспондент RNS, банк обслуживает клиентов с понедельника по пятницу с 12 до 15 часов. Об этом написано на вывеске банка. К 12:00 у отделения собрались 16 вкладчиков.

«Машины (инкассаторской. — RNS) с утра не было. Возможно, что денег не дадут... Мы — это только начало, сейчас прибегут еще люди, которые захотят снять деньги», — сказал RNS один из вкладчиков.

Другой вкладчик рассказал со ссылкой на оператора колл-центра банка, что из-за ожидаемого ажиотажа лимит на выдачу вкладов физлицам временно составит 500 тыс. руб. в течение трех дней. Чтобы получить новые 500 тыс. руб. клиенту необходимо оставить в банке новую заявку.

19 апреля ЦБ принял решение о санации банка «Пересвет» с использование механизма bail-in. По данным регулятора, более 70 кредиторов банка согласились конвертировать в его капитал 69,7 млрд руб. Еще 66,7 млрд руб. кредитных средств выделит ЦБ.

Капитал банка будет списан до 1 рубля, а доли действующих акционеров размоются до 0,00001% через 15 лет. По данным ЦБ, основным акционером банка «Пересвет» является «Экспоцентр» — его доля составляет 39,99%. Вторым крупнейшим акционером банка выступает религиозная организация «Финансово-хозяйственное управление Русской православной церкви (Московский патриархат)» с долей в 25,94%. Еще 9,35% принадлежит ООО «Содействие», 8,88% — ООО «Согласие».

Центробанк лишил лицензии два московских банка: банк «Образование» и ФИНАРС Банк. Об этом сообщается на сайте регулятора.

О проблемах у банка «Образование» стало известно в конце марта когда он ввел ограничение на выдачу вкладов из-за недостатка наличных средств в кассах. Кроме того, структурные подразделения финансовой организации перешли на сокращенный режим работы с 10:00 до 13:00.

По величине активов банк «Образование» занимал 118-е место в банковской системе России.  ФИНАРС Банк - 495.
 

 

Банк России принял решение о начале процедуры финансового оздоровления с применением механизма bail-in в отношении АО АКБ «Пересвет», говорится в сообщении пресс-службы регулятора.

Более 70 кредиторов Банка на добровольной основе изъявили желание принять участие в финансовом оздоровлении путем конвертации средств, размещенных в Банке, в объеме 69,7 млрд рублей в 15-летние субординированные облигации. Проведено 9 собраний владельцев облигаций, на которых приняты решения о реструктуризации 6 из 9 выпусков облигационных займов с одновременным изменением параметров — увеличение срока до 20 лет, уменьшение процентной ставки до 0,51%.

Объем финансирования, необходимого для проведения процедуры финансового оздоровления, выделяемый АСВ за счет кредита Банка России, составляет 66,7 млрд рублей, в том числе на покрытие дисбаланса и поддержание ликвидности банка.

По предложению крупнейших кредиторов Банк «ВБРР» определен в качестве инвестора для участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства «Пересвета».

Арбитражный суд Татарстана признал казанский Татфондбанк банкротом, открыв в его отношении процедуру конкурсного производства.

Как сообщил корреспондент "Интерфакса" из зала суда, суд определил срок конкурсного производства - один год. Иск был подан Центральным банком РФ.Представитель ЦБ Дмитрий Малиновский сообщил в ходе заседания, что общая стоимость имущества и активов банка оценивается временной администрацией на дату отзыва лицензии (3 марта) в 71,393 млрд рублей, обязательства банка составляли 189,74 млрд рублей.

"В заключении временной администрации обоснованно сделан вывод о недостаточности стоимости имущества и активов для исполнения его обязательств перед кредиторами и уплаты обязательных платежей. Недостаток имущества для исполнения его обязательств на дату отзыва лицензии составил 118,347 млрд рублей. Таким образом, заключение временной администрации подтвердило наличие у Татфондбанка таких признаков несостоятельности и банкротства как недостаточность стоимости имущества (активов) кредитной организации для исполнения его обязательств перед кредиторами на дату отзыва лицензии", - сообщил Малиновский.

Выводы временной администрации подтвердил Банк России.

Представитель временной администрации Татфондбанка сообщил, что среди обязательств банка задолженность перед ЦБ - 3 млрд рублей, другими кредитными организациями - 27 млрд рублей, средства клиентов - 109,6 млрд рублей, в том числе задолженность перед юридическими лицами - 37 млрд рублей, агентством по страхованию вкладов - 52,5 млрд рублей и перед физическими лицами - 20,2 млрд рублей, а также выпущены долговые обязательства на 16 млрд рублей.

Ранее сообщалось, что Банк России отозвал лицензию у Татфондбанка 3 марта.

По оценке ЦБ, "дыра" в капитале Татфондбанка оценивалась в 97 млрд рублей. Проблемы банка связаны с кэптивной бизнес-моделью банка, ориентированной на кредитование конечных собственников. ЦБ заявил, что порядка 65% кредитного портфеля банка составляли кредиты, связанные с бизнесом собственника, при этом основная часть заемщиков находятся в состоянии банкротства.

Приказом Банка России с сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации АО КБ «Росэнергобанк» (г. Москва).

Кредитная организация оказалась неспособна исполнять свои обязательства перед кредиторами.

Регулятор неоднократно применял в отношении кредитной организации меры надзорного реагирования, включая ограничение на привлечение вкладов населения.

Проблемы у банка возникли в связи с использованием крайне рискованной бизнес-модели, низким качеством управления и активов. В деятельности банка прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства и собственников, выражавшиеся в выводе активов (прежде всего, путем выдачи кредитов юридическим лицам, в отношении которых были установлены обстоятельства, свидетельствующие об отсутствии реальной деятельности) с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков, а также в составлении недостоверной финансовой отчетности, сообщает пресс-служба ЦБ.

Учитывая что лицензия у КБ «РЭБ» отозвана в связи с установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, соответствующие материалы будут направлены Банком России в Следственный комитет для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.

Приказом Банка России с сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО «Татагропромбанк» (г. Казань).

Решение принято в связи с полной утратой банком капитала — событием, обязывающим Банк России отозвать у кредитной организации лицензию. Надзорный орган неоднократно применял в отношении банка меры воздействия, включая ограничения на привлечение вкладов населения, сообщает пресс-служба ЦБ.

ООО «Татагропромбанк» проводило операции, направленные на финансирование кредитных организаций, входящих в неформальную банковскую группу, возглавляемую ПАО «Татфондбанк». Вследствие доформирования резервов по обязательствам ПАО «Татфондбанк» и ПАО «Интехбанк» в связи с отзывом у них лицензий на осуществление банковских операций капитал банка приобрел отрицательное значение порядка 0,6 млрд рублей.

Кроме того, ООО «Татагропромбанк» не соблюдало требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при представлении информации в уполномоченный орган.

В связи с неустойчивым финансовым положением ПАО «Московский акционерный Банк «Темпбанк» и наличием угрозы интересам его кредиторов и вкладчиков Банк России возложил с 5 апреля 2017 на АСВ функции временной администрации по управлению банком сроком на 6 месяцев. Об этом сообщается на сайте регулятора.

На период деятельности временной администрации полномочия акционеров, связанные с участием в уставном капитале, а также полномочия органов управления ПАО МАБ «Темпбанк» приостановлены.

Одновременно Банк России ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов ПАО МАБ «Темпбанк» сроком на 3 месяца, что является страховым случаем. Выплаты вкладчикам ПАО МАБ «Темпбанк», в том числе ИП, начнутся не позднее 14 дней со дня введения моратория.

Напомним, Темпбанк входит в санкционный список США с мая 2014 года. Причиной стало оказание банком финансовых услуг Правительству Сирии.

АСВ сообщило сегодня о продаже английского объекта недвижимости Лоуэр Венн Фарм (Lower Venn Farm), который ранее фактически находился в собственности банкира Сергея Пугачёва. Недвижимость продана за 1,6 млн фунтов стерлингов. Сделка по продаже была завершена 17 марта 2017 года, при этом чистая выручка от продажи была переведена в конкурсную массу ЗАО «Международный Промышленный Банк».

С учётом вырученных от данной сделки средств общая сумма поступлений в пользу банка по результатам иностранных судебных разбирательств против Пугачёва в настоящее время превышает 4,2 млн долларов США.

АСВ продолжает предпринимать меры по принудительному исполнению определения российского суда в отношении ряда других активов, находящихся в собственности или под контролем Пугачёва, включая несколько объектов элитной недвижимости во Франции, стоимость которых по предварительной оценке составляет десятки миллионов долларов США, яхту класса люкс, зарегистрированную на Каймановых островах, и различных ценных активов, которые формально управляются через дискреционные трасты в Новой Зеландии. Данные правовые действия проводятся с целью пополнения конкурсной массы банка и удовлетворения требований его кредиторов, отметили в АСВ.

Напомним, по заявлению АСВ Арбитражный суд г. Москвы в апреле 2015 года вынес определение о привлечении Пугачёва к субсидиарной ответственности по долгам ЗАО «Международный Промышленный Банк» в размере 75,6 млрд. рублей.

Масштаб потерь, понесенных государством в результате банкротств проблемных банков, вынудил правительство заняться ужесточением требований для размещения госсредств в банках, заявил глава Минфина Антон Силуанов.

"Мы за последний год потеряли около 100 млрд рублей в банковском секторе государственных средств", - сказал министр на съезде Ассоциации российских банков, комментируя вступительную речь главы АРБ Гарегина Тосуняна (он упрекнул государство в создании неравных условий для банков в части доступа к госсредствам и отсутствии логики в соответствующем регулировании).

"Очевидно, что и государство тоже беспокоит надежность банков, банковской системы. Соответственно, использование госсредств тоже должно осуществляться в проверенных и надежных банках. Ради этого и предпринимается целых ряд мер, и сейчас будем применять именно национальные рейтинги при оценке банков для того, чтобы задействовать их при размещении средств, при участии в программах, при работе с коммерческими банками", - цитирует "Интерфакс" слова Силуанова.

ЦБ подготовил поправки в механизм санации банков и предложил вводить мораторий одновременно с принятием решения о назначении временной администрации. Кроме того, предлагается расширить действие моратория и распространять его не только на денежные, но и на неденежные требования к банку.

Поправки, предложенные Банком России ко второму чтению законопроекта, также уточняют ряд общих требований к участникам финансового рынка, которые должны применяться к управляющей компании Фонда консолидации банковского сектора, сообщает пресс-служба ЦБ.

Законопроект о создании дополнительных механизмов финансового оздоровления кредитных организаций был принят Государственной Думой в первом чтении 22 февраля.

Нововведения предполагают переход от кредитной схемы к прямому участию регулятора в капитале санируемых банков. Новый подход позволит сократить расходы Банка России на санацию кредитных организаций и повысить эффективность контроля за такими расходами. Кроме того, это будет способствовать исключению зависимости санации от финансового состояния банка-инвестора и создаст равные конкурентные условия для санируемых и иных банков.

Законопроект предполагает создание Фонда консолидации банковского сектора из денежных средств Банка России и управляющей компании, которая будет действовать от имени регулятора, в том числе принимать меры по предупреждению банкротства и урегулированию обязательств санируемых банков. По завершении санации банков предполагается их продажа новому владельцу на открытом аукционе, проводимом Банком России.

ЦБ предупредил, что, скорее всего, не будет санировать банки, если не будет принят закон о фонде консолидации банковского сектора, так как больше не готов выдавать на их спасение льготные кредиты на большие сроки, сказал зампред ЦБ РФ Василий Поздышев, выступая на круглом столе в Госдуме.

ЦБ хочет в 2017 году изменить модель финансового оздоровления банков, передает "Интерфакс". Если раньше средства на санацию кредитной организации выдавались в виде кредитов инвестору, то теперь регулятор хочет выделять финансирование проблемному банку напрямую в капитал, а не в форме кредитов.

Кредитная схема финансового оздоровления включает выдачу инвестору 10-летнего кредита по льготной ставке 0,51% для закрытия "дыры" в капитале санируемого банка. Эти средства раньше можно было вкладывать в рыночные инструменты под 10-12% годовых, что позволяло инвесторам закрывать "дыру" в капитале банка.

"Проблема с этим механизмом заключается в следующем: мы последовательно снижаем инфляцию и процентные ставки на рынке. Буквально через год-два ставки будут совершенно другими. Чтобы закрыть отрицательные чистые активы, допустим, в 10 млрд рублей, в старой системе нужно было выдать 10-15 млрд рублей, а в новых экономических реалиях, при новых ставках, чтобы закрыть сумму в 10 млрд рублей на 10 лет - 20 млрд рублей и больше. Таким образом, мы наводним наш рынок практически бесплатными деньгами. Вы сами понимаете, с какими рисками столкнётся наша финансовая система", - заявил зампред ЦБ РФ.

"Основной вопрос - что же будет, если мы не примем этот закон? Скорее всего, новых санаций больше не будет, потому что с помощью старого инструмента мы больше не можем проводить новые санации. Во-первых, мы не готовы выдавать такие бесплатные деньги, в таких масштабах, по таким ставкам и на такие сроки. Во-вторых, мы уже не видим на рынке частных инвесторов, которые были бы способны взять на себя ответственность за новые финансовые оздоровления. Этот инструментарий позволит нам продолжать финансовое оздоровление кредитных организаций, если есть необходимость", - заявил зампред ЦБ.

Банк России подал в Арбитражный суд Татарстана иски о признании банкротами татарстанских Интехбанка и Татфондбанка, сообщается на сайте суда.

В материалах суда указано, что заявление о признании Интехбанка банкротом подано ЦБ 15 марта, 17 марта иск принят к производству. Судебное заседание по рассмотрению обоснованности заявления ЦБ РФ о признании Интехбанка несостоятельным назначено на 12 апреля.

Кроме того, 16 марта в Арбитражный суд Татарстана, согласно информации на сайте, поступил иск ЦБ о признании банкротом Татфондбанка. Дата рассмотрения данного заявления пока не назначена, пишет РИА Новости.

В качестве третьего лица по обоим искам указано Агентство по страхованию вкладов.

В России отмечен первый прецедент потери из-за банкротства банка денег, накопленных жильцами на капремонт. Пострадавшими оказались члены ТСЖ, которые с 2014 года вносили средства на счет в Татфондбанке.

Напомним, с 15 декабря 2016 ЦБ ввел трехмесячный мораторий на удовлетворение требований кредиторов этого банка и временную администрацию в лице АСВ, а в марте текущего года банк и вовсе лишился лицензии.

ТСЖ как юридическое лицо может ожидать получения своих средств лишь в третью очередь после физлиц и ИП. На практике это означает, что шансы вернуть деньги, скопленные на капремонт, минимальны. Кроме того, юрлица не могут рассчитывать на выплаты по системе страхования вкладов. Получается, что жильцам никто ничего не должен, пишут «Известия».

— Когда в течение трех лет собирают взносы с большого дома, их пропажа — это трагедия, — считает председатель комитета Госдумы по жилищной политике и ЖКХ Галина Хованская.

Сейчас жильцы имеют возможность выбрать одну из двух схем накопления на капремонт: либо открыть счет в банке на ТСЖ или управляющую компанию, либо отчислять деньги «в общий котел» — спецсчет регионального фонда. Для тех, кто выбрал второй вариант, гарантом выступает администрация региона, которая должна возместить пострадавшим убытки из местного бюджета. А тем, кто самостоятельно открывал счета для накоплений, государство ничего не должно.

— Наиболее прогрессивные ТСЖ открывали счет на свой дом. Тем более это обидно. Эти счета нужно страховать так же, как вклады физических лиц. Потому что это деньги простых граждан, которые от себя отрывают средства и отдают их на капремонт.

Напомним, на нашем сайте проводится опрос на тему страхования счетов юридических лиц. Приглашаем вас принять в нем участие.

Следует ли распространить систему страхования вкладов на юрлиц?

С сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ПАО КБ «Нефтяной альянс» (г. Москва).

Как сообщает пресс-служба ЦБ, банк размещал денежные средства в низкокачественные активы и не создавал адекватных принятым рискам резервов. В связи с неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток, кредитная организация не обеспечила своевременное исполнение обязательств перед кредиторами. Надлежащая оценка кредитного риска выявила полную утрату банком собственных средств (капитала).

Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного и качественного представления информации в уполномоченный орган.

Приказами Банка России с сегодняшнего дня отозваны лицензии на осуществление банковских операций у двух московских кредитных организаций. Без лицензий стались АО Банк Экономический Союз и АО «Торговый Городской Банк».

Решение принято Банком России в связи с неисполнением кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, говорится в сообщении пресс-службы ЦБ.

Оба банка являются участниками системы страхования вкладов.