Статьи по теме «сомнительные операции»
![](https://i.klerk.ru/2jLURc__DEfTyGxnn1_lWTKZjkWf35OlLeZ97r8p2w4/w:24/h:24/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2NvbXBhbnlMb2dv/LzY4MTI0NzA2NzZh/N2I4ZThkMGMzZmY1/ZDY0YWQ1MmVjLnBu/Zw.webp)
«Вы не сдали декларацию, которую и не должны были сдавать» и еще четыре причины, по которым вам «заморозят» деньги на счете: как разблокировать средства
Узнайте, нет ли риска, что вашу компанию/ИП лишат возможности свободно распоряжаться денежными средствами на своем счете. Причем причины, по которым сейчас могут приостановить операции на счете, довольно оригинальны. Например, если компания не сдала декларацию, которую и не должна была сдавать. Как обезопасить бизнес от «заморозки» средств и что делать, если это все-таки произошло, узнайте из нашей статьи.
![«Вы не сдали декларацию, которую и не должны были сдавать» и еще четыре причины, по которым вам «заморозят» деньги на счете: как разблокировать средства](https://i.klerk.ru/TZunOm0UuIs5d-IYkb8_2XO61ZIUtk4elRgA3iMU2hg/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0LzFj/NmY0MzcwY2Y1OTM1/MTNkNjk4MThiZjhk/ZWNlOTA2LmpwZw.webp)
Попали в черный список банка, что делать? Мини-курс
Какие действия предпринять, если компания попала в черный список банка, разбираем в сегодняшнем мини-курсе.
![Попали в черный список банка, что делать? Мини-курс](https://i.klerk.ru/ddp5TcPmB1u_ehj8qtDqP_ZB5SsaOJmS1by_eRGXyqc/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/LzM5MmlQb3BhbGlp/dmljaGVybml5aXNw/aXNva2liYW5rYWlj/aHRvaWRlbGF0Xzgy/MTUucG5n.webp)
Как вести бизнес и не нарушать 115-ФЗ
Руководитель службы внутреннего контроля Ак Барс Банка Сергей Мешалкин поделился, на что обращают внимание банки при сотрудничестве с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями в целях исполнения 115-ФЗ. Рассказываем о самых важных моментах.
![Как вести бизнес и не нарушать 115-ФЗ](https://i.klerk.ru/QnIQBcqK2zzxxV2ZpEnLUvSL7S63PMAFozR5P5AEMgo/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0LzJl/YmQzOGI0MmJmZjc1/NjIzMjljNzU1N2E2/ZTgwOTQyLmpwZw.webp)
Минфин РФ: Письмо № 03-03-06/2/115080 от 30.11.2023
Росфинмониторинг: за два года число подозрительных операций в РФ сократилось
Сомнительные трансграничные переводы стали реже проходить через РФ, теневой бизнес переориентируется на другие страны и регионы. Внутри страны существует проблема с подставными физлицами, которые занимаются обналичиванием денег.
Минфин РФ: Письмо № 03-03-06/1/562 от 23.10.2012
Блокировка по 115-ФЗ: поводы для подозрений, куда жаловаться, как не допустить
Рассказываем, по каким основаниям банк вправе приостановить операции по счету, как избежать рисков, как обжаловать решение в вышестоящих инстанциях.
![Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру](https://i.klerk.ru/JTeUoIY1NvKfg--NVYyeEIcHIakEJO5AfUSG4ZyWir4/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L0Jsb2tpcm92a2Fp/cG9pMTE1RlowMV8y/NjMwLnBuZw.webp)
Гайд по безопасной работе с самозанятыми
В работе с самозанятыми есть риски. Но их можно минимизировать, если соблюдать некоторые правила. Подготовили гайд с описанием рисков и рекомендациями, которые помогут не попадать в трудные ситуации.
![Гайд по безопасной работе с самозанятыми](https://i.klerk.ru/Q4qzn55ROhZ28V3219k982OxVnAv9GyhBAFbrdeCoK0/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0L2I0/NDI2ODllMDVlNGM3/OTZmMDcxYTY1MGEy/NWViYThmLmpwZw.webp)
Доступ к расчетному счету ограничен: пять основных причин
Следуя требованиям закона №115-ФЗ, банки отслеживают движение денежных средств по счетам клиентов и пресекают операции сомнительного характера. В статье разберем основные причины, почему дистанционное банковское обслуживание может быть приостановлено для проверки законности переводов, и как избежать нежелательной блокировки.
![Доступ к расчетному счету ограничен: пять основных причин](https://i.klerk.ru/GRXLC1VwcBPjnsGl_LkQZj6oDiKZCOVdjL9YNLi09JE/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0L2Nl/YTZlZjUxZjRlMDg5/NjhiNGZlNzE3MzAy/MzhkMWJhLmpwZw.webp)
Опасность переводов физлицам по 115-ФЗ для ИП и ООО
Переводы на счета физических лиц — категория востребованных операций среди предпринимателей, в которую входят вывод доходов от бизнеса, выплата зарплаты персоналу, вознаграждения за оказание услуг или поставку товаров, расчеты с подотчетными лицами и прочее. Но за внешней безобидностью операций, могут иметь признаки сомнительности.
![Опасность переводов физлицам по 115-ФЗ для ИП и ООО](https://i.klerk.ru/Q0AlWyJDQ8wAS0fCHejd_x6OmMXr_wQgjJIkxUEPqW4/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L1Byb2Jsb2tpcm92/a3VzY2hldGFwcmly/YWJvdGVzU01aXzg0/NzkuanBn.webp)
Почему банк ограничивает дистанционное обслуживание. Как не допускать блокировок по 115-ФЗ
Думать, что банк ограничивает доступ к интернет-банку из-за своей прихоти или для того, чтобы избавляться от неугодных клиентов – глубокое заблуждение. Такие действия со стороны банка – исполнение требований закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
![Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру](https://i.klerk.ru/0mOTqX2XoXNbdBM4NR0HhdUgTtrCDoXj17MRru4_ADA/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L3VwbG9hZGVkXzYx/NTguanBn.webp)
Минфин РФ: Письмо № 03-03-06/1/96152 от 05.10.2022
У банков новая платформа — Знай своего клиента. Что это значит для бизнеса
У банков появилась единая база клиентов с позиций обновленного 115-ФЗ. Разбираем, что это за новая платформа и как она работает.
![У банков новая платформа — Знай своего клиента. Что это значит для бизнеса](https://i.klerk.ru/NZEtkbvvwec2o1xvt_kbU9X1PGXAPfZE34oY-h5Zm3o/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0LzU1/ZWVkODAxMWIwZTNm/NjJjZDc2YTRhNWIx/NjJhODZjLnBuZw.webp)
Подозрительные операции клиентов с точки зрения банков
При подозрении в незаконной деятельности, уходе от налогов или отмывании средств банкиры могут отказать в проведении операции, списать большую комиссию или вовсе заблокировать счет компании. Такие указания им дали законодатель и Банк России.
![Подозрительные операции клиентов с точки зрения банков](https://i.klerk.ru/HpoMI_NIKkSEhu5Q1OzO_PBZbVWdrpt5e6I0p36hUrA/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L09ibG96aGthaTFp/Ml84MDQ5LmpwZw.webp)
8 вопросов на которые нужно знать ответ, если вас вызвали в налоговую инспекцию
Правильная стратегия поведения в вопросах и ответах, если вам пришел вызов в налоговую инспекцию по сомнительным сделкам.
При каких поступлениях денег ваш счет могут заблокировать с 1 октября?
С 1 октября действуют новые правила блокировки счетов при сомнительных операциях. К ним относятся большие поступления, если до этого деятельность не велась, и продажа товаров с НДС при условии закупки только у контрагентов-неплательщиков НДС.
Бизнес стал реже баловаться с обналом
В первом полугодии 2021 году количество сомнительных операций уменьшилось на 11% и составляет 51 млрд рублей. А бизнес стал на 20% меньше выводить наличку, сообщает ЦБ.
Почему главбуху придётся предлагать налоговые схемы собственнику бизнеса
Каждый бизнесмен хочет платить меньше налогов. А сколько из них реально разбирается в нюансах налоговой системы? Думаем, ответ вы знаете сами — единицы. И если рядом нет грамотного спеца, который не позволит наивному собственнику наломать дров - проблемы неизбежны. Тянуть эту ношу обычно приходится главбуху. И как ему обеспечить выживаемость фирмы, сохранить свои «кровные» и не «присесть» отдохнуть на определенный срок за компанию с владельцем бизнеса?
![Почему главбуху придётся предлагать налоговые схемы собственнику бизнеса](https://i.klerk.ru/0LYgPj0M1ZitII1a65cOBHmKmxeXt2k1-C-nrT6CQhk/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0L2Yx/MWVjOTliY2Y3NGRk/Yjk5YjQ0MjNlY2E2/Nzc4ZTY2LmpwZw.webp)
В резерв по сомнительным долгам можно включить задолженность только по реализованным товарам или услугам
Не любую задолженность можно учесть в резерве по сомнительным долгам. А только ту, которая образовалась по реализованным товарам, оказанным услугам или выполненным работам.
Заблокировали счет и отказали в обслуживании: есть ли шанс для бизнеса?
С отказами в проведении операций по счету сталкиваются многие организации, ИП и даже физлица. Причины могут быть разными, но если банк не просто отказал в проведении расходной операции, но и потребовал закрыть клиента счет, то открыть новый в другом банке будет гораздо сложнее. Почему происходит отказ, как исправить ситуацию или оспорить решение банка — расскажем в сегодняшней статье.
![Заблокировали счет и отказали в обслуживании: есть ли шанс для бизнеса?](https://i.klerk.ru/a7toUoH5hfxrkRhHOlRlyCeVCucQUK7jILQKdRuf58k/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0Lzkz/MjZjMDI0ZjE2MmZm/ZWI4MzMxODg4ZjBk/ZWQzMTg5LmpwZw.webp)