Ozon Банк для бизнеса
Реклама

Справочники для бухгалтера

Как возможно бизнесу перейти из «желтой» зоны в «зеленую» в сервисе ЦБ РФ «Знай своего клиента» (ЗСК), практическое применение

В этом материале мы не будем рассказывать тривиальные вещи, которые можно найти в интернете из разряда как делать не надо, а расскажем про опыт нашей команды в части выполнения работ по реабилитации компаний с целью выхода из «желтой» в «зеленую» зону ЗСК, то есть, что можно сделать если вы уже оказались в этой «желтой» зоне.

1
29.1K
A
advokataww

Интересный материал, особенно с точки зрения практики реабилитации бизнеса. Но, на мой взгляд, здесь возникает более фундаментальный правовой вопрос.

Если присвоение «желтого» уровня риска фактически способно существенно осложнить хозяйственную деятельность компании, при этом сама компания не знает ни конкретных причин изменения рейтинга, ни веса отдельных критериев, ни логики их совокупной оценки

Особенно интересно это применительно к судебному контролю. Что именно в случае спора должен доказать Банк России: только то, что использованные им критерии в принципе предусмотрены нормативным регулированием, или также то, какие конкретно сведения о

И второй вопрос: насколько полноценной может быть судебная проверка решения, основанного на алгоритмической модели, если ее существенная часть — веса признаков и механизм формирования итоговой оценки — остается закрытой?

На мой взгляд, именно здесь проходит интересная граница между допустимым использованием риск-ориентированного алгоритма и необходимостью обеспечить проверяемость индивидуального решения, которое влечет реальные последствия для бизнеса.

Было бы особенно интересно увидеть судебную практику, где заявитель ставил вопрос не о законности самих критериев ЗСК, а именно о проверке причин, по которым конкретная компания получила «желтый» рейтинг.

Как добавить сертификат Кыргызстана в систему маркировки: полное руководство

Сертификаты, выданные в Кыргызстане, не подтягиваются автоматически в систему «Честный Знак» из российского реестра. Это связано с тем, что реестры сертификационной документации разных стран, включая Киргизию и Россию, функционируют независимо друг от друга.

890

экспорт услуг в Казахстан

ООО на УСН 6% пока без ндс из РФ, оказывает услуги по разработке учебно-методических пособий в электронном виде для проведения курса клиенту из Казахстана. Прошу...

Читать полностью
Алевтина Абызова
Эксперт

Да, верно. Только уточню один принципиальный момент: если место реализации услуги — РФ, то при УСН с НДС применяются ставки 5%, 7% или 22% в...

Читать полностью
НДС

Как заполнять книги покупок и продаж на УСН в 2026 году: пошаговая инструкция с примерами

Книга продаж и книга покупок — главные налоговые регистры по НДС, из которых бухгалтер берет данные для декларации и для расчета налога к уплате. С 2025 года вести их обязан и бизнес на упрощенке, если он не освобожден от уплаты НДС. Рассказываем, как заполнять книги продаж и покупок на УСН.

Как заполнять книги покупок и продаж на УСН в 2026 году: пошаговая инструкция с примерами
5
4.3K

Новое в Клерк.Школа

Школа Перейти
Общество

Можно ли делать ремонт в выходные и праздничные дни — что говорит закон 

Разбираем, когда в выходные и праздничные дни можно шуметь при ремонте, какие работы считаются нарушением тишины, какие штрафы грозят и как узнать правила именно в своем регионе.

Можно ли делать ремонт в выходные и праздничные дни — что говорит закон 
4.4K

Реабилитация в банке: что делать, если отказали в открытии счета или проведении платежа по 115-ФЗ?

Если ваш банк отказал вам в открытии счета, вклада или проведении конкретной операции по основаниям «антиотмывочного» закона (п. 5.2 или п. 11 ст. 7 закона 115-ФЗ), не паникуйте. У вас есть четкий алгоритм действий для «реабилитации» — восстановления доверия.

2.7K

Как подать жалобу в налоговую: все способы в 2026 году

Подать жалобу в ИФНС могут ИП, организации и обычные граждане, чьи права были нарушены. Какой способ выбрать — личное посещение налоговой, отправить по почте или лучше дистанционно? В начале 2025 года появился упрощенный порядок подачи жалоб в налоговую инспекцию, но он не отменяет другие действующие способы.

Как подать жалобу в налоговую: все способы в 2026 году
3K
Доступно в тарифе

Простое товарищество: что это и как его создать

Хотите работать сообща, но без создания общего юридического лица? Есть вариант: договор простого товарищества. Суть: товарищи объединяют деньги, имущество, навыки, деловые связи и ведут общее дело, оставаясь при этом самостоятельными субъектами. Удобно, но есть нюансы.

Простое товарищество: что это и как его создать
748
2Лекс
Банкротство

Работаете и получаете официальную зарплату? Вам «нельзя» банкротиться. Правда или миф

Вы работаете и получаете зарплату, но долги душат. Кажется, с таким доходом о банкротстве не может быть и речи. А что, если это заблуждение? Что на самом деле происходит с вашей зарплатой после подачи заявления? Сколько денег вы будете видеть на карте каждый месяц? И почему одна ошибка может оставить вас с долгами навсегда? Правда, о которой не расскажут в банке.

Работаете и получаете официальную зарплату? Вам «нельзя» банкротиться. Правда или миф
2.7K

Как изменить сведения в уведомлении об обработке персональных данных в 2026 году

Уведомление о начале обработки персональных данных подают один раз. На основании заявления Роскомнадзор включает компанию или ИП в реестр операторов. Если сведения в реестре устарели или их нужно дополнить, то в РКН отправляют корректирующее (уточняющее) уведомление. Рассказываем как подать документ, в какие сроки и какие штрафы предусмотрены в КоАП. 

Как изменить сведения в уведомлении об обработке персональных данных в 2026 году
2.4K

Управление остатками маркированной продукции: полное руководство для бизнеса

Актуальная информация о правилах работы с остатками маркированной продукции. Подробное руководство по срокам реализации, индикаторам риска и взаимодействию с контролирующими органами.

1.3K

Купить подписку Grok: как оплатить через сторонние сервисы в России

Купить подписку Grok в России в 2025 году напрямую стало сложнее из-за ограничений на международные платежи. При этом интерес к сервису сохраняется: пользователи ищут рабочие варианты оплаты, изучают доступные тарифы и пытаются понять, можно ли купить подписку Grok в России без иностранных карт.

Купить подписку Grok: как оплатить через сторонние сервисы в России
2K

Уведомление об изменении условий трудового договора

Иногда появляется необходимость скорректировать обязанности, график или систему оплаты труда сотрудников. Основа изменений — корректное и своевременное уведомление об изменении условий трудового договора. В статье разберем спорные вопросы, связанные с составлением уведомления и его подписанием.

Уведомление об изменении условий трудового договора
1.8K

Новый расчет зарплат в 2026

Государство увеличило МРОТ. Все работодатели, включая ИП и организации, обязаны пересмотреть заработную плату своих сотрудников. Игнорирование данного требования грозит санкциями со стороны налоговых органов и трудовой инспекции. О том, что нужно знать работодателю, рассказывает адвокат РОКА «Советник» Ольга Айгензер.

Новый расчет зарплат в 2026
1.6K
Пенсии

Как получить пенсионные баллы по уходу за 80-летним пенсионером: новые правила

С 2025 года изменились правила оформления ухода за пожилыми старше 80 лет. Теперь компенсацию за это ухаживающим не платят, но пенсионные баллы по-прежнему дают.

freepik/freepik
freepik/freepik
34
2.6K
Зарплата

Можно ли устанавливать аванс в процентах от зарплаты

Авансом называют зарплату за первую половину текущего месяца. Можно ли устанавливать ее в процентах от оклада?

Можно ли устанавливать аванс в процентах от зарплаты
5K
ВЭД

Организация купила товар в Казахстане и там же продала: сдавать ли расчет сумм, выплаченных иностранным организациям

Если организация закупает товар у иностранной компании и продает другой, то возможно ей придется сдавать отчет о доходах, выплаченных иностранной компании. Но для этого нужно учесть, будет ли российская организация агентом по налогу на прибыль.

Организация купила товар в Казахстане и там же продала: сдавать ли расчет сумм, выплаченных иностранным организациям
5K

Как оплатить Gamma AI: рабочие способы купить подписку из России в 2026 году

Как оплатить Gamma из России в 2026 году: рабочие способы купить подписку, сколько стоит гамма подписка и какой безопасный вариант выбрать, чтобы оплатить гамму в несколько простых шагов. Узнайте, какой тариф Gamma AI выбрать, чтобы быстро собирать презентации и документы с готовой структурой и аккуратным оформлением.

Как оплатить Gamma AI: рабочие способы купить подписку из России в 2026 году
687

Может ли самозанятый выставить чек задним числом

Организации могут учитывать в расходах услуги самозанятых на основании чеков исполнителей. В общем случае чек выставляется после оплаты, но иногда требуется сделать его задним числом.

Может ли самозанятый выставить чек задним числом
8.6K

Блог компании на «Клерке»: как все устроено

Влюбить клиентов в свой продукт, раскрыть экспертность, расширить аудиторию и увеличить продажи — все эти задачи способен решить корпоративный блог. Рассказываем, как запустить персональное медиа своего бизнеса с «Клерком» и в чем ключевые преимущества этого решения.

Блог компании на «Клерке»: как все устроено
1.8K

💡Интервью с главой ФНС Даниилом Егоровым: честный разбор от бывшего налоговика

Анализирую, как философия главы ФНС буксует на местах и приземляется на почву российского бизнеса.

1.2K
ГлавнаяПодписка