При составлении платежных поручений некоторые слова в назначении платежа могут привести к запросу дополнительных документов со стороны банка.
Например, если указать, что договор агентский, то Сбербанк потребует предоставить дополнительные документы: заполненные формы банка, договор, акт. Причем нужно их будет предоставить в бумажном, а не электронном виде. Об этом рассказала участница нашего сообщества в Фейсбук.
Данный запрос Сбербанк объясняет требованием закона 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Надо заметить, что сумма, указанная в платежном поручении, может не превышать двух — трех тысяч рублей.
Клерки рассказали, что причиной отклонения платежа со стороны банка может служить просто упоминание в назначении платежа слова «агент». Пусть даже иногда оно является составной частью другого, такого как «реагент».
Мне платёж отклонили за реагент химический. Объяснили, что программа блокирует все платежи, в которых фигурирует слово «агент». Реагент, суперагент, без разницы.
— Olivia Ger
Какие еще причудливые формы принимает борьба с «легализацией доходов полученных преступным путем» по закону 115-ФЗ, читайте в статье.
Комментарии
3Аноним, Вы писали:
так и "aгeнтcкий договор" написать можно, если на то пошло )))
Интересно, а пропустит Сбербанк платежку по НДФЛ со следующей формулировкой в назначении - "Исполнение обязанностей налогового агента. НДФЛ за хх месяц yyyy года."