Как не остаться без счета в ОАЭ

В своей профессиональной деятельности я регулярно сталкиваюсь с процедурами комплаенса как для физических, так и для юридических лиц.
Как не остаться без счета в ОАЭ

Бесспорно, текущую ситуацию с банками и счетами в ОАЭ простой не назовешь, однако, в целом тенденции совсем не так ужасны, как их рисуют многие: нет никакого массового закрытия счетов и беспричинных проверок русских компаний.

Здесь стоить отметить, что каждый кейс индивидуален, однако есть ряд основных аспектов, на которые я бы хотела обратить ваше внимание:

💼 Цель/причина комплаенса

Многое зависит от цели/причины проведения комплаенса. Например, он может быть связан с открытием банковского счета или с проверкой отдельных операций. Это только некоторые из возможных причин, я бы сказала, наиболее распространенные (на деле их значительно больше).

Причина комплаенса напрямую влияет на сроки его проведения, перечень запрашиваемой  информации, а также сам процесс.

Однако, вне зависимости от конечной цели, комплаенс будет одинакового дотошным. Поэтому, получая все новые и новые уточняющие вопросы, не стоит думать, что к вашей компании предвзятое отношение. Система одинаково работает для всех.

Просто будьте готовы, что банк будет проверять вас до тех пор, пока не убедится в чистоте ваших операций, прозрачности транзакций и легальности денежных средств.

🔍 Процедура комплаенса

Во-первых, настоятельно рекомендую не игнорировать запросы банка и регулярно отслеживать почту и мессенджеры, зарегистрированные в банке.

Почему это важно? Потому что официальные запросы банка направляются именно туда. Однако, как показывает практика, этот пункт очень часто игнорируется и компании узнают о проверке, когда аккаунт уже заблокирован.

Во-вторых, строго следуйте запросу банка. Внимательно прочитайте его, а еще лучше, дайте прочитать юристу, который в этом что-то понимает. Профессионал сразу разберется, что от вас хочет банк и какова причина проверки.

Отвечайте именно на те вопросы, которые вам задает банк. Зачастую, не разобравшись в вопросе, проверяемый начинает писать обо всем, но только не о том, что спрашивает банк. И как следствие, процедура проверки затягивается и усложняется.

📑 Документы

Подготавливая документы по запросу, руководствуйтесь тем же правилом - не давайте то, чего у вас не просили, а то что просили тщательно проверяйте.

Предоставляемые документы должны биться между собой (например, по суммам, датам и прочим данным), соответствовать зарегистрированным видам деятельности (например, если вы графический дизайнер, не стоит направлять в банк договоры, где вы осуществляете IT консалтинг) и так далее.

Кроме того, важно, чтобы документы были переведены на английский. 

🔒 Последствия

Итак, какие же последствия могут возникнуть в случае непредоставления/несвоевременного или неполного предоставления информации по запросу банка?

Ну во-первых, сразу ваш счет никто не закроет. Прежде всего, он будет заблокирован. Явление это неприятное, но обратимое, хотя и не быстрое (быстрее было бы пройти комплаенс). 

Разблокировку аккаунта, на мой взгляд, также лучше доверить профессионалу, а не заниматься самодеятельностью, так как в противном случае, вы рискуете и вовсе остаться без счета.

Я надеюсь, что этот пост был вам полезен, поэтому не забывайте ставить ваши реакции 🔥👍🏻❤️, это очень помогает моему каналу развиваться, а меня мотивирует на новые посты.

Еще больше интересных статей вы можете найти в моем Телеграмм канале.

Начать дискуссию

Купить криптовалюту за рубли: 2 лучших способа

Сегодня Bitcoin, Ethereum, Tether и другая крипта свободно торгуется в России, и ее можно покупать не только по безналу, но и за наличные рубли. Из всех существующих способов обмена можно выделить два наиболее удобных. Это специализированные обменные сервисы и криптоматы. Рассмотрим их особенности, преимущества и недостатки, и разберемся, как проще и безопаснее покупать криптовалюту в рублях!

Купить криптовалюту за рубли: 2 лучших способа

Курсы повышения
квалификации

22
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора

Путин дал добро на компенсацию ущерба за счет американских активов

Президент дал возможность пострадавшим обращаться в суд, если власти США необоснованно лишили их прав на имущество.

1

Косметические лосьоны, тоники, душистые воды предложили маркировать

Законодатели предложили ввести обязательную маркировку спиртосодержащей непищевой продукции, если доля спирта в ней превышает 10%.

Лучшие спикеры, новый каждый день

Где дивиденды, Газпром? История, доходность, дивидендная политика и перспективы Газпрома

«Когда-нибудь Газпром встанет с колен и отрастёт» — очень часто можно услышать такое мнение, несмотря на то, что акции Газпрома продолжают пикировать вниз. Но стоит вспомнить и о том, что даже исторически акции Газпрома в минусе. Продолжаю серию дивидендных разборов, и сегодня наш клиент — Народное Достояние.

Где дивиденды, Газпром? История, доходность, дивидендная политика и перспективы Газпрома

Евгений Коваленко, основатель Verol: цель — достичь оборота в 1 миллиард рублей в 2024 году, вдохновляясь примером Дональда Трампа

Сняли второй эпизод проекта «ТоТ еще разговор»

Евгений Коваленко, основатель Verol: цель — достичь оборота в 1 миллиард рублей в 2024 году, вдохновляясь примером Дональда Трампа
8
НК РФ

Донастройка налоговой системы должна сделать ее более справедливой и к гражданам, и к бизнесу, и к регионам

Заместитель председателя Совета Федерации Николай Журавлев заявил, что донастройка налоговой системы должна учитывать задачи развития регионов РФ.

Опытом делятся эксперты-практики, без воды

Утвердили рекомендации, посвященные вопросам совершенствования налогового законодательства

Повышение НДФЛ, налога на прибыль, обложение УСН с оборотом более 60 млн.руб. в год НДС и другие изменения в НК РФ. Обзор для бухгалтера.

У стран СНГ будет свой Налоговый кодекс

Страны СНГ накопили уникальный опыт в сфере разработки национальных налоговых кодексов, заявили в Совете Федерации.

Экономика России

700 км федеральных трасс реконструируют и построят в этом году

Почти 700 км федеральных трасс реконструируют и построят по нацпроекту «Безопасные качественные дороги» в 2024 году.

Майский микро-аванс, шестичасовая рабочая пятница для женщин, споры вокруг НДФЛ и День кадровика: дайджест самого интересного 📢«Ночной бухгалтер» № 1689

Собрали самое интересное за сегодняшний день: праздник у работников кадровой службы, повышение ставок НДФЛ, сокращенная пятница женщинам и жалобы сотрудников на скромный майский аванс. Вас также ждут тесты, мозгонапрягатель, мемы на мотивы картин великих художников и разные полезности для бухгалтера.

Иллюстрация: создано с помощью ИИ OpenAI © Вера Ревина/Клерк.ру
Кредитование

Банкам и МФО запретили выдавать кредиты клиентам с долговой нагрузкой выше 80%

Центробанк установил новые ограничения для кредитования заемщиков с высокой долговой нагрузкой.

☀️😎 Лето ближе ― цены ниже! До понедельника еще ниже суперцены на топовые курсы «Клерка»

Чтобы выходные не прошли зря, мы снизили цены на курсы по учету на маркетплейсах, зарплате, кадрам и бухгалтерии с нуля. Успейте купить за 3 690 рублей, утром в понедельник они подорожают!

Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров

🌴До понедельника снизили цены на курсы по маркетплейсам, зарплате, кадрам и бухгалтерии с нуля!

Чтобы выходные не прошли зря, мы снизили цены на курсы по учету на маркетплейсах, зарплате, кадрам и бухгалтерии с нуля. Успейте купить за 3 690 рублей, утром в понедельник они подорожают!

🌴До понедельника снизили цены на курсы по маркетплейсам, зарплате, кадрам и бухгалтерии с нуля!
2
Инвестиции

Инвесторы подали больше миллиона заявок на разблокировку активов

Инвестиционная палата разделит полученные иностранные ценные бумаги на лоты и предложит их зарубежным инвесторам.

Бесплатно с

Отчет о зарубежных счетах в 2024 году: о чем сообщать, кому и когда

Налоговые и валютные резиденты России, имеющие счета за рубежом, обязаны отчитываться перед налоговиками. Рассказываем, как это делается правильно и что будет, если ошибиться. 

Отчет о зарубежных счетах в 2024 году: о чем сообщать, кому и когда
Проверки

Для частных вузов, школ и детсадов отменили плановые проверки: что вместо них

Правительство отменило проверки в учебных заведениях, чья деятельность является высокорисковой, в пользу их замены профилактическими мероприятиями.

Интернет и IT

VK объявила, что свернет работу ICQ с 26 июня 2024 года

Компания сосредоточится на развитии «VK Мессенджера» и коммуникационной платформы для бизнеса VK Workspace

Поправки в Налоговый кодекс внесут в весеннюю сессию

У Минфина осталась неделя, чтобы внести поправки в НК. Такие сроки определены по той причине, что изменения будут требовать поступления ресурсов в течение года.

Товарный знак

НСПК регистрирует товарный знак Papayya

НСПК регистрирует товарный знак Papayya «для существующего технологичного продукта», пишет Rusbase. Какого — не уточняется.

Интересные материалы

Таможенное право

Главное — порядок и форма: как подать жалобу в таможенные органы

Уральское таможенное управление напоминает порядок обжалования в вышестоящие таможенные органы, минуя суды.

Главное — порядок и форма: как подать жалобу в таможенные органы