Клерк.Ру

Что ЦБ отвечает клиентам банков, у которых заблокировали счет

Сегодня мы рассказали историю блокировок расчетных счетов в Промсвязьбанке, которой поделилась наша читательница. Сразу несколько организаций, в которых бухгалтер ведет учет, лишились возможности проводить операции в нормальном режиме из-за подозрений банкиров.

Сегодня же другой клиент Промсвязьбанка поделился с клерками письмом, полученным из отделения Центробанка в ответ на жалобу о незаконной блокировке. К слову, организация, которой ПСБ «перекрыл кислород» - это не мелкий бизнес, а вполне крупная компания с внушительными оборотами и большим штатом.

Так что же ответил ЦБ? Если коротко – все нормально, банк прав, а если чем-то недовольны – в суд.

Запросив у банка материалы, ЦБ выяснил, что клиента заподозрили в финансировании терроризма или отмывании преступных доходов, в связи с чем банк принял правильное решение – заблокировал систему ДБО. При этом у клиента сохранилось право распоряжаться своими деньгами с помощью бумажных поручений. При этом ЦБ умалчивает о сумме комиссии за такие бумажные платежки.

Мнения
Аватар

По судам их (банки) нужно таскать, и взыскивать неустойку, упущенную выгоду.
В скором времени им самим надоесть терять деньги.
Если разобраться в тонкостях, то выходит, что банк набрал с улицы охламонов, бездарей, а тем в свою очередь кажется, что вы террорист или иной преступник, вот и блокируют счета.
Я не собираюсь предоставлять никаких документов, обосновывающих их происхождение. Не кому их предоставлять.
Если они считают, что я террорист иди преступник, так пускай сами идут в суд и доказывают это. Пока человек не судим, он не является преступником. В противном случае это клевета.
Ведь своими действиями банки показывают, что считают население преступниками, в следствии чего блокируют счета.
Мало того, что они не предоставляют возможность осуществить транзакцию, так ещё и ваши деньги не отдают!

Аватар
Не нашёл я в ФЗ-115 обязанности гражданина, ИП, юр.лица предоставлять банкам информацию о происхождении денег. Есть право банка запросить такие документы у данных лиц, а обязанности этих лиц нет.
Аватар

Нет, ну вот мне ваще все нравится...т.е.если Клиент осуществляет данную операции по ДБО, то он финансирует терроризм, а если он переводит деньги по этой же операции на бумажной платежке, то в таком случае - он не финансирует терроризм...Бред бредовый

Аватар

Добавлю, что этот Проммсвязь банк также  принимая бумажные платежки говорит мол служба финмониторинга примет решение через Сутки, далее отказывает в проведении и Вам ничего не остается как закрыть счет в этом убогом банке либо долбиться в из кабинеты. Выаод такой  всем банкам на Вас плевать

Аватар
Как в старые добрые времена-только наличка...-при таком подходе банков(и страны ) к своим гражданам.
Подсадили народ на сраные карточки и теперь беспредельничают мотивируя заботливой борьбой с ...и т д ... даже закон сраный выдумали...чтобы было на что ссылаться...
А начали все с запретов выезда за границу- якобы борьба с неплатильщиками алиментов-борьба(можно подумать раньше не боролись)-вот бабы то радовались - вот теперь продолжение того же -стоять и непущать - быдло все проглотит- надолго ли?
Аватар
С терроризмом мне то же не понятно. Прежде чем требовать с меня, как с плательщика, какие то пояснения по поводу платежей и переводов кому то не плохобы мне, как плательщику, доказать, что получатель моих денег - террорист или как то с ними связан. А так получается мы вас (нас) всех авансом обвинили в пособничестве терроризму, а вы оправдывайтесь, а кто не оправдался или не захотел оправдываться, тот автоматически террорист. С таким подходом террористом уже выступает государство по отношению к своим гражданам.
Аватар
Граждане, вы ставите телегу впереди лошади. Это не банки придумали 115-ФЗ, а банкАМ придумали его. Причем исполнять его приходится под страхом отзыва лицензии или в лучшем случае нехилые штрафы, многократно превышающие все возможные комиссии за ваши платежи. При этом 115-ФЗ примерно раз в месяц пополняется новыми дополнениями, отнюдь не послабляющими его. Вот оно надо банкам рисковать лицензией? Проще послать вас, назло кондуктору не предоставляющих документы, подтверждающие бла-бла-бла. Кстати, отказ предоставить запрашиваемые документы - прямое подтверждение сомнительности ваших операций, а в тонкости вашей психики никто вникать не будет.
Аватар
Надо всем или хотя бы массе простых людей забрать хотя бы на 2-3 дня из банков свои сбережения и Все увидят истинное лицо Слуг народа и ЦБ.История это доказывает.
Аватар
Стал свидетелем данного беспредела со стороны сбербанка в отношении моего товарища. Чуть больше года он был клиентом, все было хорошо. Купля-продажа ГСМ, накрутка небольшая, порядочные контрагенты, есть арендуемые емкости для хранения, ж.д. тупик, транспортировка гсм во все соседние города, заработная плата, налоги не в том минимальном отношении, как пишет ЦБ 1% от оборота и т.д.
Сделали запрос, все было предоставлено вместе с пояснениями о схеме ведения бизнеса. Вся первичка: договоры, расчетные, транспортные документы. Полторы недели мурыжили, задавали дополнительные вопросы и на тебе 25.10.17 присылают смс: "Уважаемый клиент! Предоставленные документы, информация рассмотрены. По причине наличия ПОДОЗРЕНИЙ в сомнительном характере операций предлагаем добровольно расторгнуть договор банковского счета. Дистанционное обслуживание недоступно. ПАО Сбербанк"
Кроме б...ть иных слов на язык не просится. Они совсем ох... что ли. Кому-то там что-то показалось. Ты перед ними до трусов разделся, все показал, а они тебе - свободен!
Давайте не будем безучастны и молчаливы в общей беде.
Аватар
Надо всем или хотя бы массе простых людей забрать хотя бы на 2-3 дня из банков свои сбережения и Все увидят истинное лицо Слуг народа и ЦБ.История это доказывает.

Так попробуй получи! Ведь не отдадут же)) 

Аватар

Аноним, Вы писали:

С терроризмом мне то же не понятно. Прежде чем требовать с меня, как с плательщика, какие то пояснения по поводу платежей и переводов кому то не плохобы мне, как плательщику, доказать, что получатель моих денег - террорист или как то с ними связан. А так получается мы вас (нас) всех авансом обвинили в пособничестве терроризму, а вы оправдывайтесь, а кто не оправдался или не захотел оправдываться, тот автоматически террорист. С таким подходом террористом уже выступает государство по отношению к своим гражданам.

 Все как всегда, "прав не тот кто прав, а у кого больше прав."

Аватар

Аноним, Вы писали:

Граждане, вы ставите телегу впереди лошади. Это не банки придумали 115-ФЗ, а банкАМ придумали его. Причем исполнять его приходится под страхом отзыва лицензии или в лучшем случае нехилые штрафы, многократно превышающие все возможные комиссии за ваши платежи. При этом 115-ФЗ примерно раз в месяц пополняется новыми дополнениями, отнюдь не послабляющими его. Вот оно надо банкам рисковать лицензией? Проще послать вас, назло кондуктору не предоставляющих документы, подтверждающие бла-бла-бла. Кстати, отказ предоставить запрашиваемые документы - прямое подтверждение сомнительности ваших операций, а в тонкости вашей психики никто вникать не будет.

 

так если бы банки хотя бы рассматривали эти документы!!!! они даже не смотрят в то, что вы им приносите и уж тем более не вникают в суть операций (да и есть ли у них квалификация, чтобы адекватно оценить предоставленные документы?), документы запрашиваются формально, после их получения буквально сразу же идет отказ в дальнейшем обслуживании и всё!

Ребята, все подробно рассказано в ролике финансовой музы Александры Баязитовой. Банки тут, вообще, почти ни при чем. Просто - инструмент.

Посмотрите этот ролик. И еще у нее канал есть Адские бабки, на ютубе. Там мнооооого чего интересного. Рекомендую.

Аватар
А самое интересное в этом 115-ФЗ, то что обязанности и ответственность спецслужб ФСБ и прочих переложили на обычных обывателей - следить за террористами, депутатами, чиновниками гос.аппарата, судьями как они отмывают свои деньги и теперь все подкидываются... хотя налоговая инспекция имеет доступ ко всем банковским счетам. А закон написан так что на любую организацию можно повесить такие штрафы что она сразу станет банкротом.
Аватар

Аноним, Вы писали:

Граждане, вы ставите телегу впереди лошади. Это не банки придумали 115-ФЗ, а банкАМ придумали его. Причем исполнять его приходится под страхом отзыва лицензии или в лучшем случае нехилые штрафы, многократно превышающие все возможные комиссии за ваши платежи. При этом 115-ФЗ примерно раз в месяц пополняется новыми дополнениями, отнюдь не послабляющими его. Вот оно надо банкам рисковать лицензией? Проще послать вас, назло кондуктору не предоставляющих документы, подтверждающие бла-бла-бла. Кстати, отказ предоставить запрашиваемые документы - прямое подтверждение сомнительности ваших операций, а в тонкости вашей психики никто вникать не будет.

 Это похоже больше на разборы по понятиям, никто не отменял понятие коммерческая тайна, банк же запрашивает документы на все сделки, что же мешает ему продать или использовать эту информацию в пособничестве конкурентам?

А так же этот фз 115  пиидумали для банков  да да да  именно для этих кровососущих оргаризаций которые  сами и реализуют свои отмывания только в огромных масштабах 

Аватар
Помнится придурошный Промсвязьбанк на полном серьёзе говорил - ДБО заблокировано, несите платёжку по НДС на бумаге, а мы еще подумаем пропустить её или нет. :)
Аватар

Конечно не банки в этом виноваты, они исполняют законы и дополнения принимаемыми нами избранными депутатами и партиями, по заказу высших государственных чиновников, чтобы в любой момент ЛЮБОГО можно было посадить или как минимум без денег оставить. (наряду с произвольной трактовкой налогового кодекса налоговиками, правохранителями и судами, когда оптимизация налогов это преступления (то есть когда согласно буквы закона ты вправе уменьшить налогооблагаемую базу и налог, но по смыслу .... ты преступник)

И именно поэтому наше правительство сообщило, что незачем гос.корпорациям ит монополям возвращать деньги с офшоров, а то вдруг из-за фин.мониторинга и свободных трактовок законов в России ... они пострадают, .... а там  друзья, партнеры, родственники ... да и в случае отставки/окончания полномочий, в них и просиживать штаны планируют

Аватар

Аноним, Вы писали:

Аноним, Вы писали:

Граждане, вы ставите телегу впереди лошади. Это не банки придумали 115-ФЗ, а банкАМ придумали его. Причем исполнять его приходится под страхом отзыва лицензии или в лучшем случае нехилые штрафы, многократно превышающие все возможные комиссии за ваши платежи. При этом 115-ФЗ примерно раз в месяц пополняется новыми дополнениями, отнюдь не послабляющими его. Вот оно надо банкам рисковать лицензией? Проще послать вас, назло кондуктору не предоставляющих документы, подтверждающие бла-бла-бла. Кстати, отказ предоставить запрашиваемые документы - прямое подтверждение сомнительности ваших операций, а в тонкости вашей психики никто вникать не будет.

 

так если бы банки хотя бы рассматривали эти документы!!!! они даже не смотрят в то, что вы им приносите и уж тем более не вникают в суть операций (да и есть ли у них квалификация, чтобы адекватно оценить предоставленные документы?), документы запрашиваются формально, после их получения буквально сразу же идет отказ в дальнейшем обслуживании и всё!

 В глазах государства мы все - террористы.... Деньги на себя хотим тратить, а не на НиХ "любимых"... Кушаем много, живем долгл...

Аватар
Что  же получается,если мы продадим квартиру и оставим деньги на счету банка,прощайте мои кровные,забрать и купить квартиру большей площади  мы не сможем,так как банк посчитает, если мы переводим их продавцу ,то мы автоматически становимся террористами. Потом доказывай по суду ,что ты не террорист. Мы правильно поняли,что  банки арестовывают  поголовно все счет? Будем стараться продать квартиру за наличку.
Аноним, блокировка не означает, что банк отбирает ваши деньги. Вернуть их вам обязаны

что банки арестовывают поголовно все счет?

 Это неправда

Аватар
Сталкивались, заказчиком была крупная организация МУП, обеспечивающая теплоэнергией регион, дальше мы оплачивали за субподряд крупным организациям, обороты были большие, как результат банк внёс нас в чёрный список и заблокировал счёт, служба финмониторинга вообще недоступна, общаться не с кем, операционисты тупые и ничего кроме как взять бумажку и выдать бумажку не делают и не поясняют, на бумаге платежки не проводят, закрывайте счёт, остаток в другой банк на ваш счёт и только, вот только отказы получали в других банках в открытии счета, из-за чёрного списка(( затянулось все на месяц, пока 3 банка разом не открыли счета нам. Такое ощущение что в ПСБ работают неучи, которые тупо блокируют счета всем у кого расчеты идут каждый день, или суммы большие проходят. Странно, почему МУПу не заблокировали счёт, в одном банке обслуживались, что то им сыкотно было регион без тепла оставить...
Аватар
Такая же история и у нас произошла две недели назад,отключили банк-клиент и отказались принимать платежки на бумажном носителе.Остаток заблокированной суммы составляет более 28 млн.Мы вынуждены были попасть в неприятные отношения к нашим партнерам,по счетам которых мы должны были проводить оплаты,но это руководство банка не поколябило в решении вопроса о разбдлокировки счета.И вот теперь собираемся судиться с ПСБ,ужасный банк,никому мы не посоветуем туда идти на обслуживание.Москва.
Аватар

Аноним, Вы писали:

Нет, ну вот мне ваще все нравится...т.е.если Клиент осуществляет данную операции по ДБО, то он финансирует терроризм, а если он переводит деньги по этой же операции на бумажной платежке, то в таком случае - он не финансирует терроризм...Бред бредовый

 В реальности банк отказывается обрабатывать любые платежки. Кроме платежей в адрес бюджетов. По сути молча блокируют счет, чаще всего не давая никаких объяснений, во всяком случае письменно. Давайте уже смотреть правае в глаза. Режим испытывает огромный дефицит денег, поиметь их с Ротенбергов и т.п. он не может от слова "никак", поиметь с нас с вами не может по закону. Изменить законы быстро нельзя, а деньги нужны сегодня. В приватных беседах Вам в любом банке расскажут, что основная причина приростановок обслуживания - низкая налоговая нагрузка - менее 0.9% от чистого дебетового оборота. Т.е. размер ваших налогов определяетя не налоговым кодексом, а соответствущей инструкцией ЦБ. Кстати, в марте-апреле режим хотел 0.5% от ваших платежей. Теперь 0.9.....дальше сколько захочет? Я прошел за пол года три блокировки счетов и лично мне абсолютно ясно кому и зачем все это надо....

Клерк
По судам их (банки) нужно таскать, и взыскивать неустойку, упущенную выгоду.
В скором времени им самим надоесть терять деньги.

 Им пофигу!!! есть практика судебная, суды на стороне банков) так что переходим на биткойны)))

Аватар
Проходил с банком "Акцепт" ту-же процедуру..Писали претензию, на которую, как они сказали, "никто не собирается Вам отвечать. Забирайте свои деньги и валите куда хотите". А самое еще интересное что у меня появляются допустим новые клиенты, которые открыли юр.лицо и не могут по 2 месяца счет открыть ни в одном банке. Ответ банка: не хотим проблем. А вдруг вы тут однодневку затеяли? Мы не хотим лишаться лицензии. На что я им отвечаю: вы дуболомы. До сих пор не поняли что вы этой лицензии и без этого скоро лишитесь. Вас всех подгребут под этот 115 закон и под зад мешалкой. Останется как в СССР: 1 банк. ГОСБАНК. Ну или максимум 2. И все уже давно знают их имена. Вы точно "не в танцах".
Люди которым это нравится