Блокировка счетов по 115-ФЗ и антиотмывочное законодательство
386Материалы о блокировке счетов в соответствии с законом 115-ФЗ, изменениях в законах об отмывании доходов, полученных преступным путем и т.п.
Теги
Новости по теме «Блокировка счетов по 115-ФЗ и антиотмывочное законодательство»
- 06 октября🔠 Проверить свой бизнес на кибербезопасность и риск блокировки по 115-ФЗ можно по аналогии с проверкой зрения: гид 2025
- 26 сентябряЧто изменилось в законе о блокировке счетов и как избежать заморозки денег
- 22 сентябряКакие документы нужны, чтобы банк разблокировал счет
- 19 сентября📔 Банк запросил КУДиР по 115-ФЗ: что могло вызвать вопросы и как ответить 4
- 06 августаПредприниматели должны обновить правила выявления подозрительных операций 7
Статьи по теме «Блокировка счетов по 115-ФЗ и антиотмывочное законодательство»
Практическая помощь бухгалтеру и предпринимателю представлена в виде аналитических статей, разборов законов и конспектов вебинаров подготовленных редакцией «Клерк»
Статьи от редакции «Клерка»
Бизнес не прошел проверку по 115-ФЗ: возможно ли исправить ситуацию
Попали в черный список банка, что делать? Мини-курс
Как банки проверяют бизнес + образцы ответов на запросы
Блокировка по 115-ФЗ: поводы для подозрений, куда жаловаться, как не допустить
Проверка контрагента на блокировку счета
Опасность переводов физлицам по 115-ФЗ для ИП и ООО
Почему банк ограничивает дистанционное обслуживание. Как не допускать блокировок по 115-ФЗ
Закон 115-ФЗ в 2023 году: как бизнесу общаться с банками и что сейчас известно про платформу ЗСК
Как налоговики будут взыскивать недоимки и блокировать счета с 2023 года. Мини-курс
Топ-5 принципов, которые помогут бухгалтерской фирме соблюсти 115-ФЗ
Как оспорить блокировку счета по 115-ФЗ и как работает система с 1 июля 2022
Разборы законов
Входит в
Как банки проверяют бизнес + образцы ответов на запросы
Блокировка по 115-ФЗ: поводы для подозрений, куда жаловаться, как не допустить
Как оспорить блокировку счета по 115-ФЗ и как работает система с 1 июля 2022
Конспекты вебинаров
Входит в
Блокировка счетов по 115-ФЗ: изменения и практика – 2025. Конспект вебинара с видео
Статьи от пользователей по теме «Блокировка счетов по 115-ФЗ и антиотмывочное законодательство»
82Статьи от ведущих представителей трибуны «Клерка»
Почему деньги на счете могут оказаться заблокированными в самый неподходящий момент: разбор популярной ошибки предпринимателей
Иногда предприниматели сталкиваются с парадоксом: деньги на счете есть, но система уверяет, что их нет. Из-за копеек срываются сделки и отклоняются заявки. Почему так происходит и как защитить себя от неожиданной блокировки средств?
Новое основание для блокировки счетов
С 25 июля 2024 года вступили в силу изменения в закон о национальной платёжной системе. Формально — для усиления борьбы с мошенничеством. Фактически — ещё один инструмент контроля, рядом с 115-ФЗ. И снова — «рубит лес», а летят щепки.
Банки в России блокируют переводы между своими счетами: разъяснение эксперта
Банки в России все чаще блокируют переводы между собственными счетами из-за требований 115-ФЗ. Эксперт Бочкина объясняет причины блокировок и дает советы, как избежать приостановки операций.
Что изменилось в блокировке счетов по 115-ФЗ: полный разбор новых оснований
С августа 2025 года в закон 115‑ФЗ, регулирующий блокировку счетов организаций и ИП, внесены изменения. Перечень сомнительных операций официально расширен. Ниже — полная картина изменений, как для бухгалтеров, так и для руководителей бизнеса.
Банки будут проверять ваши соцсети: ЦБ и контроль за наличными
Центробанк выпустил методические рекомендации, которые кардинально меняют подход банков к операциям с наличными. Формально это не закон, но для кредитных организаций такие документы — прямое руководство к действию.
Как не попасть под блокировку карты: инструкция ЦБ
Центробанк выпустил подробные рекомендации для граждан, чтобы снизить риск блокировки карт по «антиотмывочному» закону 115-ФЗ. Нарушение правил может привести не просто к звонку в банк, а к сложной процедуре разблокировки с предъявлением целого пакета документов.
Карту заблокировали по 115-ФЗ: как восстановить доступ и не попасть в «черный список»
Блокировка карты по закону № 115-ФЗ — стресс для любого клиента. Часто под ограничение попадают вовсе не мошенники, а обычные люди, чьи операции показались банку подозрительными. Разберемся, почему это происходит и как вернуть доступ к своим деньгам.
🛑 Когда банк блокирует счет, а ты даже не понимаешь, за что
Много раз сталкивалась с жалобами клиентов: банк вдруг блокирует счет или карту, и никакого понятного объяснения. Максимум — ссылка на 115-ФЗ или «в целях противодействия мошенничеству». Все. Ни конкретики, ни четких шагов, что делать дальше.
Внесудебная блокировка счетов с 1 сентября
Владимир Путин подписал закон предоставляющий следователям право временно приостанавливать операции по банковским счетам подозреваемых
7 признаков, что вам грозит блокировка счета
Блокировка счета банком или налоговой — не «внезапная беда». Сигналы появляются заранее. Их часто игнорируют — зря.
Кому теперь грозит блокировка счета по 115-ФЗ
С 1 июня 2025 Росфинмониторинг получил право приостанавливать операции с деньгами или имуществом без решения суда. При этом блокируют не весь счет, а только ту сумму, которая вызвала вопросы. Налоговая не получила дополнительных полномочий.
До какого оборота ИП или ООО может работать без наемных сотрудников? Реальные лимиты и риски. Примеры и рекомендации
Информация пригодится всем ООО и ИП без сотрудников. Вопрос: до какого оборота можно работать самостоятельно без персонала в штате? Ответ на него не так прост, как кажется, почему узнайте из статьи.
Статьи от компаний по теме «Блокировка счетов по 115-ФЗ и антиотмывочное законодательство»
87Экспертные материалы представителей компаний в области бухгалтерского учета и предпринимательства
Блокировка счета по 115-ФЗ в 2025: новые правила и риски для бизнеса
В 2025 году закон №115-ФЗ снова обновился. Банки получили больше инструментов для мониторинга клиентов, а правила стали строже: теперь блокировка может затянуться на месяцы, а риски коснуться даже тех компаний, которые всегда работали «в белую». Разберем ключевые изменения, причины блокировок и как предпринимателю защитить бизнес.
Новые причины блокировки счета по 115-ФЗ в 2025 году: превентивные меры защиты для компаний и ИП
Срочно изучите, какие операции с 13 августа банки считают подозрительными. Центробанк расширил перечень таких операций, а значит у бизнеса стал выше риск попасть на блокировку счета по 115-ФЗ. Превентивные меры защиты для компаний и предпринимателей — в статье.
Что делать если банк отказал компании в проведении операции
Отказ банка в проведении операции по расчетному счету (особенно когда платеж идет на Физическое лицо) — ситуация, с которой может столкнуться любая компания, особенно в условиях усиленного контроля за финансовыми потоками. Такие отказы часто вызывают недоумение и тревогу у предпринимателей, особенно если операция выглядит обычной и легитимной.
Блокировка расчетного счета: как быстро снять арест в 2025 году
Если налоговая заблокировала счет, бизнес встает. В 2025 году закон позволяет снять арест всего за сутки, но только если знать, что делать. В статье даем пошаговую инструкцию по отмене блокировки, как работать в кризисный период и не попасть в эту ситуацию снова.
Блокировка счета по 115-ФЗ: что изменилось в законе и кому теперь грозит блокировка
С 1 июня 2025 г. начала действовать обновленная версия антиотмывочного закона, появились новые требования к правилам внутреннего контроля, а с 20 августа в силу вступит новый закон, который сократит перечень операций, подконтрольных 115-ФЗ. Рассказываем, как перестроить работу, чтобы не попасть под блокировку и что делать, если счет все-таки заморозили.
Новые правила переводов с 1 июня 2025 года: что изменится для внештатных исполнителей
С 1 июня 2025 года в России вступил в силу закон № 522-ФЗ, который внес изменения в давно знакомый многим 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Казалось бы — при чем тут фрилансеры, самозанятые и бизнес, работающий с внештатными исполнителями? Разбираемся вместе: что изменилось, кто теперь будет под особым вниманием Росфинмониторинга и налоговой, и как обезопасить себя.
Как аутсорсеру составить ПВК по новым требованиям 115-ФЗ — старые правила не работают с 1 июня
Правительство РФ отменило старые правила ПВК для аутсорсеров, с 1 июня 2025 г. нужно работать по-новому. За нарушения и ошибки грозят стотысячные штрафы и приостановка деятельности на 90 дней. Разбираемся в изменениях в антиотмывочном законе №115-ФЗ.
Блокировка счета по 115-ФЗ: за что наказывают и как снять ограничения
Блокировка расчетного счета — один из самых тяжелых сценариев для любого бизнеса. И чаще всего он случается не из-за злого умысла, а из-за формального попадания под критерии подозрительных операций, предусмотренных законом 115-ФЗ.
Почему селлерам блокируют счета по 115-ФЗ и как обезопасить свой счет от блокировки
Селлеры все чаще сталкиваются с блокировкой счетов по 115-ФЗ. Объясняется это в том числе и спецификой онлайн-торговли, из-за чего у кредитных организаций нередко возникают вопросы к банковским операциям продавцов. Мы проанализировали обращения наших клиентов и выявили ТОП причин и ошибок, по которым селлеры чаще всего попадают на блокировку счета по 115-ФЗ. Подробнее об этом, мерах безопасности и порядке действий при блокировке счета — в статье.
Запрос по 115-ФЗ: что делать, если бизнес не прошел проверку
Запрос банка по 115-ФЗ — это способ разобраться в ситуации, которая вызвала у комплаенс службы банка сомнения в законности сделки, убедиться в личности предпринимателя или руководителя компании, а также в легальности бизнеса. Но что делать, если результат проверки — отрицательный? Рассказываем.
Как избежать блокировки счета по 115-ФЗ и что делать, если все-таки заморозили
Центробанк подготовил инструкцию, как не вызвать у банка приступа подозрительности и не оказаться в эпицентре блокировки счета. Все по закону 115-ФЗ: какие операции на грани фола, что делать, чтобы банк не решил, что вы жулик, и что предпринять, если счет все же «подморозили».
Подозрительные операции и блокировка счета по 115-ФЗ: как разблокировать
Смотрите на схемах, как действовать, если банк отказал вам в проведении операции, ограничил дистанционное обслуживание или принял иные ограничительные меры.
Смотреть все
Уже более 10 000 статей от компаний в блогах на «Клерк»
Курсы и вебинары по теме «Блокировка счетов по 115-ФЗ и антиотмывочное законодательство»
Обучение для бухгалтеров по теме «Блокировка счетов по 115-ФЗ и антиотмывочное законодательство». Курсы повышения квалификации, онлайн-курсы и вебинары от «Центра обучения Клерка»
- Смотреть все
Как налоговики будут взыскивать недоимки и блокировать счета с 2023 года. Мини-курс
- 29 декабря в 18:02
- Смотреть все
Обязанности бухгалтеров-аутсорсеров и других специалистов по соблюдению 115-ФЗ: требования, риски и практика
Ирина Анашкина
- 2 ч. Клерк
- Сертификат
Консультации по теме «Блокировка счетов по 115-ФЗ и антиотмывочное законодательство»
Оперативные ответы практикующих экспертов по бухгалтерии, налогам, кадрам, праву, работе с 1С и другим темам, которые важны бухгалтерам, предпринимателям и кадровикам
115-ФЗ
До августа физлицо работал "коробейником" без регистрации. Закупал оптом вещи и ходил предлагал их к продаже людям. В какой-то момент времени Сбербанк заблокировал счет по 115-ФЗ, так как было много переводов от физлиц.
С 1 августа 2024 зарегистрировал ИП через Т-Банк, чтобы стать честным налогоплательщиком (47.99 Торговля розничная прочая вне магазинов, палаток, рынков), открыл там расчетный счет и начал пользоваться услугой эквайринга от этого же банка. Но фактически никаких платежей по картам он не проводит - так как и прежде, покупателям удобнее оплачивать товар переводом через СБП.
Получил претензию от Т-Банка, опять по 115-ФЗ и призывом пользоваться эквайрингом.
Вопрос: на сколько законно требовать использовать эквайринг (при этом согласен оплачивать его и дальше, чтобы избежать претензий банка по 115-ФЗ). На сколько это поможет и есть ли какие-то рекомендации, чтобы не подпадать под санкции банка по 115-ФЗ:
может стоит открыть счета в разных банках и одну неделю работать по одному счету, другую по другому и т.д....?
Эксперт:
Надежда К.
наличный расчет
ИП рассчитывается с поставщиками наличными (поставщики так требуют), есть накладные. Но т.к. в этих случаях не используется эквайринг, банк сообщил про риск блокировки (т.к. менее 30% закупок идет по безналичному расчету). Как правильно оформлять покупку за наличные во избежание блокировки?
Как быть, если поставщики готовы принимать оплату только наличными?
Эксперт:
Надежда К.
Блокировка счета ФЛ по 115-ФЗ
Добрый день! Ситуация следующая: супруг открыл ИП (патент). На период отсутствия эквайринга денежные средства за оказанные услуги переводили супруге на карту. Супруге заблокировали счета в соответствии со 115-ФЗ из-за многочисленных поступлений. Можно ли дать пояснение в банк с указанием реальных причин перевода, что супруг временно отсутствовал и данные суммы будут учтены в его налоговой базе? Разблокируют ли тогда счет? Или какой алгоритм действий сейчас порекомендуете?
Эксперт:
Александр З.
ПВК Росфинмониторинг.
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, что нужно изменить в ПВК по Росфинмониторингу в связи с обновлениями показателя 21 таблицы 3.21 " Состав и формат информационной части ФЭС о подозрительной деятельности", а также справочники № 2, 3, 4, 5, 7 Описания структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС.
Эксперт:
Надежда К.